Ассоциация банков России (АБР) обратилась к Центробанку с просьбой обязать банки реабилитировать предпринимателей с замороженными счетами до решения суда. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на документ.
В частности, кредитные учреждения предлагают также внести изменения в «антиотмывочное» законодательство. Банки предложили подробно описать возможные схемы отмывания средств, чтобы не допускать необоснованной блокировки счетов или отказа от проведения банковских операций.
Например, в классификаторе признаков операций по отмыванию средств не учтены типологии Росфинмониторинга: «Теневая инкассация», «Нигерийское» мошенничество», «Мошеннические действия, связанные с предоставлением услуг по незаконному «обналичиванию» материнского капитала» и т.д.
Ранее Банк России опубликовал проект положений, где прописаны изменения к критериям подозрительности для операций. Регулятор попросил участников рынка оценить предлагаемые новшества и направить свои комментарии. Опрошенные изданием эксперты отметили, предложенные ЦБ критерии требуют уточнения и актуализации.
Читать также: ЦБ ввел послабления из-за коронавируса
Читать также: Банк России скорректирует перечень оснований для блокировки счетов
Центробанк России впервые за 8 лет изменит перечень признаков сомнительных операций. На сегодняшний день в списке указано более сотни позиций.
Если действия клиента кредитной организации не соответствуют хотя бы одному из признаков, банк имеет право заблокировать счет клиента, расторгнуть с ним договор или не осуществлять транзакцию.
