Центробанк России впервые за 8 лет изменит перечень признаков сомнительных операций. На сегодняшний день в списке указано более сотни позиций.
Если действия клиента кредитной организации не соответствуют хотя бы одному из признаков, банк имеет право заблокировать счет клиента, расторгнуть с ним договор или не осуществлять транзакцию.
Список критериев не обновлялся уже 8 лет, поэтому Банк России совместно с Росфинмониторингом принял решение скорректировать данный перечень. Из него уберут устаревшие и добавят новые схемы совершения подозрительных операций, передает РБК.
Например, сомнительной операцией может считаться отказ клиента от разовой операции или просьба о закрытии счета и выдачи средств после вопросов со стороны банка. ЦБ предлагает добавить в перечень требование клиента от кредитной организации о проведении операции по исполнительному документы. Банк будет в праве отказать, если есть подозрения, что транзакция направлена на обналичивание или отмывание средств.
В список также могут попасть регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если средства поступают от ИП или юридического лица. Уточняется, что банк не имеет право блокировать следующие переводы: зарплата, пенсия, алименты, выплата возмещений по страховкам и др.
Банк России предлагает внести в перечень сомнительных операций дистанционные переводы, совершаемые с одного устройства или группы IP-адресов на счета разных компаний, которые зарегистрированы в разных странах и принадлежат разным собственникам.
Также под запрет могут попасть операции на счета физлиц, которые не являются родственниками. В перечень впервые попали цифровые аналоги облигаций, прав участия в капитале, долговых расписок.
Напомним, что Центробанк в рамках системы быстрых платежей (СБП) вернет банкам нулевые тарифы за мгновенные переводы по номеру мобильного между физическими лицами.
Ранее российские банки предложили бороться с мошенниками по-новому.
