Все чаще у обычных россиян блокируют счета вследствие перевода между своими, которые находятся в разных банках. Такая динамика объясняется резким усилением контроля за финансами и внедрением автоматического мониторинга, рассказал «Ленте.ру» юрист Александр Хаминский.
Специалист подчеркнул, что банки обязаны противодействовать отмыванию средств. Внедренные алгоритмы считывают угрозу в необычном поведении человека. Так, счет могут заблокировать вследствие частых и повторяющихся переводов, особенно если они производятся на новые для человека реквизиты.
Еще одна настораживающая ситуация происходит при переводе крупной суммы денег в раздробленном виде и ее дальнейшее единовременное снятие. В таком случае, согласно закону, банк должен заблокировать проведение операции до момента, пока источник получения денег, как и их происхождение, не будет раскрыт.
Юрист подчеркнул, что средствам, которые получены легальным способом, ничего не грозит. Для снижения рисков лучше не дробить крупные суммы, не переводить деньги малознакомым людям, а также четко указывать назначение платежа. Не лишним будет и предупредить финансовую организацию о планируемой операции.
Ранее генеральный директор платформы для видеосвязи TeleBoss Илья Мамуткин заявил, что в России ведется обсуждения блокировки сервиса Zoom.
