Денежные переводы без открытия счета в России могут быть ограничены 100 000 рублей
Такая пороговая сумма приемлема как для Центрального банка, так и для банковского сообщества.
Чем больше сумма, тем выше потенциальный риск. В качестве примера Негляд привел случаи, когда операции на миллионы долларов проводились через подставных лиц или в рамках простой идентификации на основе украденных персональных данных.
Негляд напомнил, что аналогичные правила уже некоторое время действуют в отношении платежей, осуществляемых с помощью электронных платежных инструментов. «Согласно закону, идентификация не проводится для внутренних транзакций на небольшие суммы. При определенных порогах (15 000 и 40 000 рублей — комментарий «РГ»), если нет подозрений, транзакция может быть проведена без идентификации, сказал Негляд.
Однако такого порога, упрощающего проверку личности при переводе денег без открытия счета, не существует. «Поэтому выше определенного порога мы рекомендуем полную аутентификацию вместо упрощенной», — сказал Негляд.
