В России смягчат систему реабилитации клиентов из «черных списков» банков.
Об этом сообщил зампред Банка России Дмитрий Скобелки на XVI международной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ» .
Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный пояснил, что необходимо создать такие дополнения к системе реабилитации клиентов, которые позволят сохранить право банков на проактивную работу в рамках профилактической системы и не допустят злоупотреблений.
Сейчас кредитные организации не желая сталкиваться с процедурой реабилитации предпочитают отказывать обратившимся с плохой кредитной историей сразу, не доводя дело до официального включения в «черный список» через Росфинмониторинг.
С ноября прошлого года, когда ЦБ разработал механизм для реабилитации клиентов, попавших в списки недобросовестных пользователей, до 8 мая из баз данных об отказах в проведении операций были удалены имена более 4,5 тыс. клиентов. С ноября по май было аннулировано более 7 тысяч отказов в связи с тем, что клиенты предоставили банкам необходимые документы.
