Теперь клиентам валютных обменников придется по-новому подтверждать свою личность. С 27 декабря вступили в силу новые правила идентификации клиентов банков, сообщает портал Bankir.ru. Свой взгляд на нововведения высказал смоленский специалист в банковской сфере.
Для обмена или приобретения валюты предъявления паспорта теперь недостаточно. Отныне для этого клиентам придется заполнять специальную анкету и следовать строго прописанной в законе о борьбе с финансированием терроризма процедуре. Это значит, что она должна включать в себя оценку рисков клиента, ведение его досье, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.
При идентификации клиента банк будет сверять информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверит наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.
Сотрудница одного из смоленских банков Светлана Орлова прокомментировала нашему изданию данные изменения в банковской сфере: «Считаю такие нововведения правильными. Благодаря введению новых правил идентификации личности клиентов обменников, станет намного меньше фальшивок, уменьшится количество нелегальных обменных пунктов. Кроме того, будет намного проще отследить источник происхождения денежных средств. Как минус можно отметить то, что клиентам обменников придется тратить на каждую операцию значительно больше времени, также вырастет нагрузка на сотрудников кредитных организаций».
