В России Федеральная налоговая служба и Центральный банк намереваются ужесточить контроль за денежными переводами физических лиц с целью выявления нелегальной предпринимательской деятельности. Юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский рассказал россиянам, каких именно переводов это будет касаться.
По словам эксперта, в первую очередь банки будут блокировать переводы, которые считают подозрительными. Это регулярные крупные поступления, особенно те, которые не считаются официальным доходом.
– Блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер, – объяснил юрист.
Хаминский напомнил о том, что безвозмездные переводы физлиц между собой налогами не облагаются, а налоговая обязанность возникает тогда, когда деньги переводятся за товары или услуги. В случае, если человек на постоянной основе получает крупные суммы, это может стать основанием для налоговой проверки, пишет «Прайм«.
Ранее эксперт по дебетовым картам ПСБ Наталья Розенберг заявила о том, что в России банки могут блокировать карты из-за рискованных поступков, смены геолокации, а также нетипичных для клиента операций.
