В России давно наступила эпоха цифровых платежей, а в последнее время банки взяли данную сферу под особый контроль, потому что увеличилось число мошенничеств с банковскими переводами. Теперь законопослушные рядовые российские граждане задаются вопросом – а какую сумму и как можно перевести, чтобы не вызвать подозрений у контролирующих органов. На вопрос ответила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
Мягкова напомнила, что под особый контроль сразу попадают крупные операции. Например, это операции, в которых задействованы суммы свыше 1 миллиона рублей, операции с недвижимостью на сумму более 5 миллионов рублей и некоторые другие операции. Российские банки на законодательном уровне обязаны информировать Росмониторинг о таких операциях, однако такие крупные переводы вовсе не означают немедленную блокировку.
Мягкова отметила, что дело не в сумме перевода, а в том, какая операция будет признана подозрительной с точки зрения автоматизированной системой банковского и налогового мониторинга.
– Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм, – объяснила эксперт.
Мягкова напомнила, что в целях безопасности в России есть технические ограничения по системе СБП. Например, через СБП можно перевести самому себе до 1 миллиона рублей за раз, а другому лицу только до 100 тысяч за месяц без взимания банком комиссии. Также банки в России имеют право самостоятельно устанавливать свои ограничения и лимиты на переводы. Например, в стране есть банки, в которых нельзя сделать крупный перевод другому лицу без объяснения целей в всплывающем окне, пишет «Прайм«.
