Директор вертикали Карты финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов заявил, что в апреле 2026 года российские банки усилили контроль за денежными переводами, поэтому клиентские операции теперь подвергаются дополнительным проверкам.
По словам Сергунова, некоторые факторы могут привести к блокировке перевода. Теперь алгоритмы приложений оценивают не только сами переводы, но и поведение клиентов, то есть получателей, суммы, частоту операций. Невозможно полностью исключить риск проверки, однако достаточно не совершать ошибок, которые могут привести к блокировкам.
– Во-первых, резкая смена финансового поведения. Нетипично крупные переводы, особенно новым получателям, или внезапное увеличение частоты операций — один из главных триггеров для антифрод-систем. Если все-таки нужно провести большой перевод, не стоит дробить операции: такие действия чаще попадают под проверку, – объяснил эксперт.
Настораживающе выглядят переводы без понятной логики. Это резкое увеличение активности, хаотичные переводы разным людям. Также многие постоянно игнорируют назначение переводов, причем общие формулировки без деталей также выглядят подозрительно и могут спровоцировать проверку.
Не стоит часто менять IP-адреса, авторизироваться из новых локаций или с незнакомых устройств – это воспринимается как потенциальный риск.
– Не рекомендуется выбирать банк исключительно по выгодным условиям по картам или сберегательным продуктам. Банки по-разному настраивают антифрод-системы и процессы проверки. Где-то операции проходят быстрее и с меньшим количеством триггеров, где-то — наоборот, контроль жестче, – отметил специалист в беседе с «Лента.ру».
Ранее стало известно, что Госдума и Центробанк обсуждают возможный лимит на количество банковских карт у россиян.
